墨尔本购房者的住房负担能力略有改善，并达到四年来最佳水平，但储蓄首付和偿还抵押贷款仍然是一个挑战。

周五发布的澳新银行/CoreLogic住房负担能力报告显示，截至2024年6月，墨尔本的住宅价值中位数已降至收入中位数的7.1倍。

这一比率已从2023年6月的7.2倍和2017年底8.2倍的峰值下降，当时正值持续的房地产繁荣结束。但以历史标准衡量，这一比例仍然很高，因为2001年住房成本仅为收入的5.1倍。

买家的情况出现温和改善之际，墨尔本的房地产市场今年陷入停滞。相对于潜在买家数量，房屋卖家数量的增加导致房屋价值下降。与此同时，工资一直在小幅上涨，这让潜在买家更有利。

CoreLogic澳洲研究主管欧文(Eliza Owen)表示，墨尔本的房价在2022年达到峰值，然后在利率开始上升时下跌，并且没有像其他大城市那样反弹。

她指出，国内移民疲软趋势减少了买家的数量，尽管维州在过去20年里建造的房屋数量比等其他州要多，达到110万套，而新州只有88.4万套。

在过去的一年里，墨尔本挂牌出售的房屋数量大约为10万套，但只有8.7万套售出。

“市场库存过剩压低了房价，因为买家可以要求降低要价，”欧文说。

她还表示，维州政府增加土地税也减少了投资者的需求。该州来自投资者的住房融资增长低于全国水平。

维州还需要采取更多措施来提高可负担性。

报告发现，墨尔本家庭仍然需要9.5年的中位数时间才能为墨尔本一套价格中位数住宅储蓄一笔首付。与此同时，墨尔本家庭要花45.2%的收入才能偿还一笔抵押贷款。如果一个家庭将收入的30%以上用于住房成本，就被认为面临抵押贷款压力。

租房者同样面临压力，他们要将28.2%的收入来支付墨尔本一套住宅的中位数租金，高于一年前的26.1%。

欧文说，“如果你只是依靠周期性的市场低迷来改善人们的负担能力，那么你没有必要为最需要的人建造更多的可负担性住房。”

“价格下跌幅度最大的是墨尔本高端市场，在这个领域你可能不需要改善负担能力。”

“负担能力出现改善，但这还不足以大幅提高住房拥有率，或使真正需要住房的人更容易获得住房。改善负担能力并不是因为房价下跌和供需不匹配，而是源于一项经过深思熟虑的战略，即创造更多的社会保障性住房，并实施可持续地降低房价的住房政策。”

澳新银行经济学家邓克（Madeline Dunk）表示，今年墨尔本的劳动力市场表现强劲，人们的工作时间更长，这有助于提高潜在购房者的负担能力。

邓克说，“毫无疑问，买房对人们来说仍然是一个挑战。但好消息是，对于生活在墨尔本或考虑搬到墨尔本的人来说，这个目标比悉尼更容易实现。”

“如果我是一个考虑在墨尔本还是悉尼工作的年轻人，那么在墨尔本买房要容易得多，这将是一个促成因素。”